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2019,理财师如何用知识创造财富
2019-1-16 15:57| 发布者: xiaoka| 查看: 137| 评论: 0|来自: 互联网
摘要 : 理财师,即理财规划师(Financial Advisor),是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人 ...

理财师,即理财规划师(Financial Advisor),是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

据《2018理财师洞察报告》的发布,为我们揭开了理财师这一特殊金融从业群体的真实现状。主要栖息地:财富管理机构+私募基金。理财师主要聚集在以京津冀、江浙沪、珠三角为主的经济发达地区。作为中国富豪分布最多的区域,理财师的集中扎营也在意料之中。在任职机构方面,有30.73%的理财师在第三方财富管理机构工作,从业人数最多,其次是私募基金公司,占比21.95%。此外,在互联网金融平台、信托公司、保险公司、证券公司工作的理财师占比分别是11.22%、8.78%、7.32%及5.85%。

随着互联网的兴起,就职于互联网金融平台的理财师越来越多,一方面互联网用户覆盖面非常广,不局限于线下的客户量,另外一方面在于互联网金融平台对于知识的输出不限于工作时间与地点,较为自由。

  互联网金融服务平台可以解决什么问题呢?

业务同质化——牌照红利渐渐失去,同类机构之间业务严重同质化;佣金趋于0,缺乏个性化竞争优势则会面临通道客户流失

找不准客户——并非所有客户都是某一具体金融产品或服务的目标客户;酒香也怕巷子深,好的产品与服务还需要好的推介支持

客户不相信——客户对于陌生的金融产品、服务、机构天然缺乏信任感;信任感依靠长期优质的投资理财服务一点一滴地积累起来

知名度不高——个人知名度有限,咨询服务的推广渠道远远不如知名专家;没有公平竞技的平台,有价值的投资服务常常被掩埋

客户看不到——投资咨询具有较强针对性,常常不能被目标客户所发现;不知道如何把有价值的服务提供给有相应需求的客户

行业圈子小——股票、期货、黄金等专业投资领域具有较高行业门槛;客户范围往往都局限于固有圈子里,很难跨行业发展客户

服务难变现——给非交易客户提供的服务很难直接变现,同时反制了服务半径;目前投资咨询服务收入的取得仍更多依靠佣金分成

而目前,市面上大多互联网金融平台都是相互仿制而出,内容深度与广度不够,并没有针对自身情况、市场情况、用户情况输出一套贴切平台的定位,最终导致平台的核心价值体系不完善。基于这些问题,中亿财经网深入调查目标用户的需求,打造了中亿理投师(即:中亿理财师),致力于打造一站式理财投资服务平台。理财师可通过有价值的服务产品来获得客户,并可从中获得收入。传播你的观点,打造个人品牌,解读财经新闻背后的财富机会,用用专业创造价值,让知识变成财富。

 

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